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資產再平衡計算器

輸入目前的各項資產金額與設定的百分比，系統會告訴您該如何配置新資金或調整倉位。

這個工具只回答「照你設定的目標比例，現在該買賣多少」，不回答這個目標比例適不適合你——配置比例要由你自己的風險承受度決定。

資產配置表

資產名稱 目前金額 (元) 目標比例 (%) 目標金額 調整建議 操作
— —
— —

計算結果摘要

總資產價值
$0
目標比例總和
0%
配置狀態
計算中

再平衡執行建議：

  • 調整建議為 綠色字體加號 (+) 代表該資產部位偏低，您應該買入/補足對應金額。
  • 調整建議為 紅色字體減號 (−) 代表該資產部位過高，若要再平衡，可考慮賣出/轉出對應金額。
  • 若暫時不想賣出資產，您也可以直接在偏低的資產中投入新資金來完成再平衡。

使用說明：再平衡要買賣多少

這個工具在算什麼

資產配置定好比例後，市場漲跌會讓實際比例慢慢偏離，例如股票漲多了、占比就變高。再平衡就是把偏離的比例調回原本的目標：漲多的賣一點、跌多的補一點。這個計算器把每項資產「目前有多少」和「應該有多少」放在一起，直接算出每一項要買入或賣出的金額，適合每年（或比例偏離太多時）做一次檢查的人。

怎麼用：每個欄位的意思

  • 資產名稱：自己取的名字，例如「全球股票 ETF」「債券 ETF」「現金」，只用來辨識，不影響計算。
  • 目前金額：這項資產現在的市值（元）。
  • 目標比例：你希望這項資產占總資產的百分比。所有列加起來必須剛好 100%，否則會顯示「配置錯誤」，不給買賣建議。
  • 新增資產／刪除：可以增加任意列數，也可以刪掉不需要的列。

如果是從「風險承受度自測問卷」按連結過來，問卷建議的比例會自動帶入，金額留空讓你填。

計算方式

目標金額 = 總資產 × 目標比例；調整金額 = 目標金額 − 目前金額
  • 總資產是所有列的目前金額加總。
  • 調整金額是正數，顯示綠色「+（買入）」，代表這項資產偏低、要補足。
  • 調整金額是負數，顯示紅色「−（賣出）」，代表這項資產偏高、可以賣出或轉出。
  • 差距小於 0.5 元時顯示「符合目標」。所有買入金額加起來，會剛好等於所有賣出金額加起來。

實際例子

目標是股票 80%、現金 20%。一年後股票漲到 90,000 元、現金 10,000 元：

  • 總資產 = 90,000 + 10,000 = 100,000 元。
  • 股票目標金額 = 100,000 × 80% = 80,000 元，調整 = 80,000 − 90,000 = −10,000（賣出）。
  • 現金目標金額 = 100,000 × 20% = 20,000 元，調整 = 20,000 − 10,000 = +10,000（買入）。

不想賣股票、手上剛好有一筆新資金時，可以新增一列「新資金」，填入金額、目標比例設 0%：總資產會把新資金算進去，其他列顯示的買入金額，就是這筆錢該怎麼分配；只要新資金夠多，偏高的資產就不必賣。

這個工具不回答什麼

  • 不回答目標比例適不適合你；比例要看你自己的年齡、收入穩定度與風險承受度。
  • 不計算交易手續費、稅負與零股買賣限制，建議的金額要自己換算成實際股數。
  • 不提醒「什麼時候該再平衡」；常見做法是一年一次，或某項資產偏離目標超過幾個百分點時再做。

切換到上方的「布萊茲策略模式」，可以改用布萊茲策略 v3.2 的規則試算等差加碼、質押補水與維持率監控。

以上內容是投資教育與試算工具說明，不是投資建議。